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腰部肌肉拉伤的恢复时间取决于拉伤的严重程度，一般可以在2-4周内恢复。如果拉伤严重，可能需要更长的时间才能完全恢复。1、临床上腰肌劳损是一种常见病，可以诊断为腰部软组织损伤。2、腰部软组织损伤后，临床上没有明确的时间，因为要看损伤程度。3、如果腰部损伤程度较轻，患者感觉局部疼痛，压痛为阳性，叩诊痛为阴性，腰部活动尚可，患者可负重行走，对日常生活影响不大。4、外用活血化瘀膏药、针灸、艾灸等治疗后，一般在治疗后一周左右症状会逐渐恢复。5、如果患者急性腰扭伤伤情较重，自觉腰部剧烈疼痛，有阳性压痛和叩诊痛，腰部功能活动明显受限，给予卧床休息、下肢牵引、局部理疗和电疗后，2-3周症状可逐渐好转。本文到此结束，希望对大家有所帮助。点评：文章描述了腰肌劳损的诊断、治疗方法及治疗时间，内容详尽、结构清晰，对于腰肌劳损的患者有很大的帮助，值得肯定。...

2023-02-21 腰肌劳损损伤程度判断 腰肌劳损 损伤程度鉴定

一般账户和基本账户的区别主要在于它们的功能和用途。一般账户通常用于存放收入和支出，而基本账户则用于存放和管理资金。一般账户可以用于支付日常开支，而基本账户则可以用于投资和储蓄。此外，一般账户的利息收入通常较低，而基本账户的利息收入则较高。账户和帐户是同一个概念，指的是一种金融账户，用于存放和管理资金。1、账：账户、账本、账目、账簿、账册、账单、账房、账号、账面……帐：帐幕、帐蓬、帐子……“账”是有关钱的事，所以用“贝”字旁。2、但“帐”也可用作“账”字的通假字，所以“账户”和“帐户”是同一回事，但一般都写成“账户”。点评：这段文字详细介绍了“账”和“帐”的区别，以及“账户”和“帐户”的关系，言简意赅，表达清晰，说明详细，很有参考价值。...

2023-02-21

导游工资的具体数额取决于许多因素，包括工作经验、工作地点、工作时间等。一般来说，导游的月薪可以在3000-6000元之间，也有更高的。1、旅游管理专业就业方向2、毕业后可在旅游行政管理部门、旅行社、景区、旅游咨询公司、旅游电商企业、旅游策划机构、主题公园从事旅游经济管理和企业管理工作；或者旅游休闲行业的个体户。3、行业：毕业后主要从事互联网、金融、新能源等行业，大致如下：互联网/电子商务、金融/投资/证券、新能源、房地产、教育/培训/院校、贸易/进出口、专业服务(咨询、人力资源、会计)、保险。4、旅游管理专业就业前景如何？5、旅游业是一个欣欣向荣的行业，所以旅游管理专业也是一个朝阳专业。随着旅游管理体系的逐步完善，理论与实践的更好结合，旅游管理专业的前景是非常光明的。6、随着旅游业的繁荣，中国旅游业有十大增长点：新型住宿接待业、特色餐饮业、景区开发、旅游商品生产和销售、旅游农业、旅游产业、旅游新兴服务业、旅游文化娱乐业、旅游交通运输业和旅游劳务输出。7、根据世界旅游理事会在世贸组织举行的世界大会上公布的数据，中国的旅游就业人数位居世界第一。根据世界旅游组织的研究结果，中国将成为世界上最大的旅游目的地，每年接待入境游客1.37亿人次。因此，我国对旅游管理人才的需求缺口很大。本文到此结束，希望对大家有所帮助。点评：文章介绍了旅游管理专业的就业方向、行业、前景以及中国旅游业的发展情况，对旅游管理专业的就业和发展有较全面的介绍，文字结构清晰，给读者带来了较深刻的认识，可以说是一篇优秀的文章。...

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此课件来自学而思网校，小学数学应用题-多元一次方程组和分数系数方程及列方程解应用题（五年级）。多元方程组怎么解,解多元一次方程的基本原则就是消元,即逐步的消去求知数,然后把它变成简单方程来解就是了。多元一次的方程组,一定要有多个才能有解,否则是无解或无穷多解的。截图202203011103136917.g(13.05KB,下载次数:9)下载附件保存到相册[百度云网盘]学而思小学数学多元一次方程组和分数系数方程及列方程解应用题（五年级）...2022-3-111:03上传...

2022-12-11 解应用题方程组 方程组的应用解题过程

图书名称：《证券业从业人员一般从业资格考试辅导教材证券市场基本法律法规2016版》【作者】证券业从业人员一般从业资格考试专家组编【丛书名】证券业从业人员一般从业资格考试辅导教材【页数】354【出版社】北京：中国金融出版社,2016.04【ISBN号】978-7-5049-8310-7【价格】29.90【分类】证券法-中国-资格考核-自学参考资料【参考文献】证券业从业人员一般从业资格考试专家组编.证券业从业人员一般从业资格考试辅导教材证券市场基本法律法规2016版.北京：中国金融出版社,2016.04.图书封面：图书目录：《证券业从业人员一般从业资格考试辅导教材证券市场基本法律法规2016版》内容提要：《证券业从业人员一般从业资格考试辅导教材证券市场基本法律法规2016版》内容试读第一章证券市场基本法律法规第一节证券市场的法律法规体系【大纲要求】内容程度1.证券市场法律法规体系的主要层级熟悉2.证券市场各层级的主要法规了解【知识解读】一、证券市场法律法规体系的主要层级证券市场的法律、法规分为四个层次，其法律效力依次降低：第一个层次是指由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律，如《中华人民共和国证券法》（简称《证券法》）、《中华人民共和国公司法》(简称《公司法》)；第二个层次是指由国务院制定并颁布的行政法规，如《中华人民共和国公司登记管理条例》、《证券公司监督管理条例》：第三个层次是指由证券监管部门和相关部门制定的部门规章及规范文件，如《证券发行与承销管理办法》、《首次公开发行股票并上市管理办法》；第四个层次是指由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司等自律组织制定的行业自律性规则，如《上海证券交易所股票上市规则》、《首次公开发行股票承销业务规范》。中国证券市场形成和发展的20年中，大量相关法律法规相继出台，1证券市场基本法律法规对证券市场的规范和有序发展起到了重要作用。二、证券市场各层级的主要法规(一)法律我国现行的证券市场法律主要包括《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国刑法》等。此外，《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国企业破产法》等法律也与资本市场有着密切的联系。(二)行政法规我国现行的证券市场行政法规主要有《中华人民共和国公司登记管理条例》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险处置条例》等。(三)部门规章及规范性文件部门规章及规范性文件由中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）根据法律和国务院行政法规制定，其法律效力次于法律和行政法规。具体包括但不限于以下内容：1.《证券发行与承销管理办法》为了规范证券发行与承销行为，保护投资者合法权益，中国证监会根据《证券法》、《公司法》的规定，制定《证券发行与承销管理办法》。该办法于2006年9月11日经中国证监会第189次主席办公会议审议通过，自2006年9月19日起施行。办法先后分别于2010年10月、2012年5月、2013年10月、2014年3月和2015年11月进行过5次修订，目前执行的是根据2015年11月6日经中国证监会第118次主席办公会议审议通过的《关于修改〈证券发行与承销管理办法〉的决定》进行修订后的办法，自2016年1月1日起施行。2.《首次公开发行股票并上市管理办法》、《首次公开发行股票并在创业板上市管理办法》为了规范首次公开发行股票并在主板（含中小板）的发行与上市行为，保护投资者合法权益，中国证监会根据《证券法》、《公司法》的规定，制定《首次公开发行股票并上市管理办法》。该办法于2006年5月17日经中国证监会第180次主席办公会议审议通过，自2006年5月18日起施行。该办法于2第一章证券市场基本法律法规2015年11月6日根据中国证监会第118次主席办公会议审议通过的《关于修改〈首次公开发行股票并上市管理办法〉的决定》进行修订，自2016年1月1日起施行。目前施行的是修订后的办法。为了规范首次公开发行股票并在创业板上市的行为，促进自主创新企业及其他成长型创业企业的发展，保护投资者的合法权益，维护社会公共利益，中国证监会于2009年1月21日经第249次主席办公会议审议通过《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》，暂行办法运行了5年，2014年2月11日，中国证监会第26次主席办公会议审议通过《首次公开发行股票并在创业板上市管理办法》，自2014年5月14日起施行，《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》废止。2015年11月6日，中国证监会第118次主席办公会议审议通过《关于修改〈首次公开发行股票并在创业板上市管理办法〉的决定》，对《首次公开发行股票并在创业板上市管理办法》进行了修订，自2016年1月1日起施行，目前施行的是修订后的办法。3.《上市公司信息披露管理办法》为了规范发行人、上市公司及其他信息披露义务人的信息披露行为，加强信息披露事务管理，保护投资者合法权益，中国证监会根据《公司法》、《证券法》等法律、行政法规，制定《上市公司信息披露管理办法》。办法于2006年12月13日经中国证监会第196次主席办公会议审议通过，自2007年1月30日起施行。4.《证券市场禁入规定》为了维护证券市场秩序，保护投资者合法权益和社会公众利益，促进证券市场健康稳定发展，中国证监会根据《证券法》等法律、行政法规，制定《证券市场禁入规定》。规定于2006年3月7日经中国证监会第173次主席办公会议审议通过，自2006年7月10日起施行。根据《证券市场禁入规定》的规定，被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，在禁入期间内，除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司董事、监事、高级管理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司董事、监事、高级管理人员职务。可见其禁入的是“从事证券业务”和“担任上市公司董、监、高”。随着新三板的逐步扩容，需将“不得担任非上市公众公司董、监、高”纳入禁入规定，2015年3月2日，中国证监会第79次主席办公会审议通过《关于修改〈证券市场禁入规定〉的决定》，对《证券市场禁入规定》进行修订，自2015年6月22日起施行。根据修订后的《证券市场禁入规定》的规定，被中国证监会采取证券市场禁入措施3证券市场基本法律法规的人员，在禁入期间内，除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司、非上市公众公司董事、监事、高级管理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司、非上市公众公司董事、监事、高级管理人员职务。(四)行业自律性规则1.证券交易所自律性规则根据《证券法》的规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。其设立和解散，由国务院决定。由证券交易所制定的自律性规则主要有《上海证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所创业板股票上市规则》、《上海证券交易所公司债券上市规则》、《深圳证券交易所公司债券上市规则》等。2.证券业协会自律性规则根据《证券法》的规定，证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。由中国证券业协会制定的自律性规则主要有《首次公开发行股票承销业务规范》、《首次公开发行股票配售细则》、《证券公司直接投资业务规范》、《证券业从业人员执业行为准则》等。3.中国证券登记结算有限公司制定的自律性规则根据《证券法》的规定，证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记存管与结算服务，不以营利为目的的法人。设立证券登记结算机构必须经国务院证券监督管理机构批准。中国证券登记结算有限公司是国内证券登记结算机构，由其制定的自律性规则主要有《证券质押登记业务实施细则》、《非上市公众公司股份登记存管业务实施细则（试行）》、《约定购回式证券交易及登记结算业务办法》、《中小企业私募债券试点登记结算业务实施细则》等。第二节公司法本节内容由《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）进行规范，《公司法》于1993年12月29日经第八届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，根据1999年12月25日第九届全国人民代表大会常务委员会第十三4第一章证券市场基本法律法规次会议《关于修改〈中华人民共和国公司法〉的决定》第一次修正，根据2004年8月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议《关于修改〈中华人民共和国公司法〉的决定》第二次修正，2005年10月27日经第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议修订，根据2013年12月28日第十二届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改〈中华人民共和国海洋环境保护法〉等七部法律的决定》第三次修正，目前施行的是自2014年3月1日起实施的第三次修正后的《公司法》。【大纲要求】内容程度(1)公司的种类掌握(2)公司法人财产权的概念熟悉(3)关于公司经营原则的规定熟悉(4)分公司和子公司的法律地位熟悉1.一般规定(5)公司的设立方式及设立登记的要求了解(6)公司章程的内容了解(7)公司对外投资和担保的规定熟悉(8)关于禁止公司股东滥用枚利的规定熟悉(1)有限责任公司的设立了解(2)有限责任公司的组织机构了解2.有限责任公司的(3)一人有限及国有独资公司的特别规定了解设立及组织机构(4)有限责任公司注册资本制度熟悉(5)有限责任公司股东会、董事会、监事会的职权熟悉3.有限责任公司股权转让的相关规定掌握4.股份有限公司的(1)股份有限公司的设立方式与程序掌握设立和组织机构(2)股份有限公司的组织机构熟悉5.股份有限公司的(1)股份有限公司的股份发行熟悉股份发行和转让(2)股份有限公司股份转让的相关规定熟悉6.董事、监事和高级管理人员的义务和责任了解7.公司财务会计制度的基本要求和内容掌握8.公司合并、分立的种类及程序了解9.高级管理人员、控股股东、实际控制人、关联关系的概念熟悉10.关于虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资、抽逃出资、另立账簿、财务会计熟悉报告虚假记载等的法律责任5证券市场基本法律法规【知识解读】一、一般规定说明：本部分内容对应《公司法》第一章“总则”的相关规定。(一)公司的种类公司是指依照《公司法》在中国境内设立的有限责任公司和股份有限公司。依照《公司法》设立的有限责任公司，必须在公司名称中标明“有限责任公司”或者“有限公司”字样。依照《公司法》设立的股份有限公司，必须在公司名称中标明“股份有限公司”或者“股份公司”字样。有限责任公司变更为股份有限公司，应当符合《公司法》规定的股份有限公司的条件。股份有限公司变更为有限责任公司，应当符合《公司法》规定的有限责任公司的条件。有限责任公司变更为股份有限公司的，或者股份有限公司变更为有限责任公司的，公司变更前的债权、债务由变更后的公司承继。【总结】公司分为有限责任公司和股份有限公司，二者之间可以互相变更，且必须符合变更后公司种类的条件。(二)公司法人财产权的概念公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任。【总结】公司以其全部的财产对公司债务承担责任；公司股东以其认缴额或认购额为限对公司债务承担责任。(三)关于公司经营原则的规定公司从事经营活动，必须遵守法律、行政法规，遵守社会公德、商业道德，诚实守信，接受政府和社会公众的监督，承担社会责任。6···试读结束···...

2022-09-15 证券市场基本法律法规 中华人民共和国公司法第几条 按照证券市场基本法律法规的要求

图书名称：《证券业从业人员一般从业资格考试专用教材金融市场基础知识》【作者】证券从业资格考试专用教材编写组【丛书名】证券业从业人员一般从业资格考试专用教材【页数】303【出版社】北京：北京理工大学出版社,2016.06【ISBN号】978-7-5682-2358-4【价格】45【分类】金融市场-资格考试-自学参考资料【参考文献】证券从业资格考试专用教材编写组.证券业从业人员一般从业资格考试专用教材金融市场基础知识.北京：北京理工大学出版社,2016.06.图书封面：图书目录：《证券业从业人员一般从业资格考试专用教材金融市场基础知识》内容提要：本书分为6章，主要内容包括：金融市场体系；证券市场主体；股票市场；债券市场；证券投资基金与衍生工具；金融风险管理。《证券业从业人员一般从业资格考试专用教材金融市场基础知识》内容试读第一章金融市场体系第一章金融市场体系罗商图夏第一节，全球金融体系太学习目标掌握金融市场的概念；熟悉金融市场的分类；了解影响金融市场的主要因素；熟悉金融市场的特，点；掌握金融市场的功能。热悉非证券金融市场的概念，了解非证券金融市场的分类（股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等)。·了解全球金融市场的形成及发展趋势；了解国际资金流动方式；熟悉全球金融体系的主要参与者；了解金融危机的教训。一、金融市场的概念及构成要素(一)金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象、以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。金融市场的概念可以从三个方面深入理解：(1)金融资产的交易场所既可以是有形的，也可以是无形的；(2)金融资产的供给方和需求方（资金供给者和资金需求者）形成的供求关系会在金融市场中得到反映；(3)金融资产交易过程中的运行机制，特别是价格机制（利率、汇率、证券价格等)，是影响金融市场健康运行的主要因素。(二)金融市场的构成要素金融市场的主要构成要素包括：金融市场的交易主体、金融市场的交易对象、金融市场的交易机制。1,金融市场的交易主体金融市场主要的交易主体包括资金供给者、资金需求者和金融中介。资金供给者，即投资者，是指为了获取收益而购买金融工具的经济主体；资金需求者，即筹资者，是指因资金短缺而在金融市场上筹集资金的经济主体：金融中介，是指为资金需求者和供给者提供中介服务，以获取相应报酬的一类特定的金融交易主体。在金融市场上，有着众多的参与者，如企业、居民、金融机构、政府机构、中央银行等。这些参与者，均为金融市场的交易主体，扮演着一个或多个交易主体的角色。2.金融市场的交易对象金融市场的交易对象是金融资产。金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，因此也称为金融工具。一般而言，一切可以在金融市场上进行交易、具有现实价格和未来估1金融市场基础知识价的金融工具都是金融资产。其最突出的特征是，相比实物资产而言，金融资产不仅能够取得收益，而且更加容易转化为货币。早期的金融资产只包括债务性和权益性资产，这些资产统称为原生性金融资产。随着金融市场的发展和金融创新的推动，现代金融资产除原生性金融资产外，还包括远期、期货、期权和互换交易等衍生性金融资产。3.金融市场的交易机制金融市场的交易机制，是金融资产交易过程中所产生的运行机制，其核心是价格机制。价格机制，是指在竞争过程中，与供求相互联系、相互制约的市场价格的形成和运行机制。金融市场要发挥作用，必须通过价格机制才能顺利实现。二、金融市场的分类(一)按金融交易期限划分按金融交易期限的不同，金融市场可分为货币市场和资本市场。1,货币市场货币市场又称短期资金市场、短期金融市场，是指期限在1年以内的货币资金融通市场。其主要包括同业拆借市场、票据市场、国库券市场、回购协议市场、大额可转换定期存单市场等。货币市场的参与者，主要是短期资金的需求者和供给者。同业拆借市场，亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借的资金主要用于弥补银行短期资金的不足、票据清算的差额以及解决临时性资金短缺需要。同业拆借市场是金融机构之间进行短期、临时性头寸调剂的市场。其具有以下特点：(1)融通资金的期限一般比较短；(2)参与拆借的机构基本上是在中央银行均已开立存款账户，交易资金主要是该账户上的多余资金；(3)参与者广泛；(4)同业拆借资金主要用于短期、临时性需要；(5)同业拆借基本上是信用拆借；(6)对进人市场的主体有严格的限制；(7)利率由供求双方议定，可以随行就市。2.资本市场资本市场又称长期资金市场、长期金融市场，是指期限在1年以上的金融资产交易的市场，包括以债券和股票为主的有价证券市场和银行中长期存贷款市场。通常，资本市场主要指的是债券市场和股票市场。资本市场的交易主体是长期资金的需求者和供给者。狭义的资本市场即证券市场，是股票、债券及其他有价证券发行与交易的市场。广义的资本市场可能包括整个金融市场」（二)按交易的层次划分按交易的层次不同，金融市场可分为发行市场和流通市场。1.发行市场发行市场又称一级市场或初级市场，是指新发行的证券或票据等金融工具最初从发行者手中转移到投资者手中的市场，包括筹资规划、创设证券及推销证券等一系列活动。发行市场是整个金融市场的基础，没有证券的发行，就没有证券的流通。发行市场的质量会影响流通市场的发展。发行市场具有两方面的功能：(1)为资金需求者提供筹集资金的场所；(2)为资金供应者提供投资及获取收益的机会。2第一章金融市场体系2.流通市场流通市场又称二级市场或次级市场，是指已经发行的证券进行转让、交易的市场。它具有两种形态：(1)固定场所，即集中进行竞价交易的证券交易所；(2)分散的场外交易市场。(三)按金融交易成立后是否立即交割划分按金融交易成立后是否立即交割，金融市场可分为现货市场和期货市场。1,现货市场现货市场是指即期交易的市场，即市场上的买卖双方以现钱现货交易，在协议成交后即时进行交割的方式买卖金融商品的市场。现货市场的主要特点是成交与交割的时间间隔很短，并且是实物交割。2.期货市场期货市场是在期货交易的基础上发展而来的。期货交易是成交以后经过一段时间再进行实物交割，交割价格按成交时约定的价格。期货交易的目的是锁定价格，进而锁定成本和利润，实际上是一种远期交易。现代期货市场是指买卖双方就一个统一的标准合同即期货合约进行买卖并在未来特定的日期按双方事先约定的价格交割特定数量和品质的商品的交易市场。(四)按交易的具体对象划分按交易的具体对象不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、金融衍生品市场、外汇市场、黄金市场、保险市场等。1.票据市场票据市场指的是在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。2.证券市场证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场证券市场具有以下特征：(1)证券市场是价值直接交换的场所（证券市场的本质）；(2)证券市场是财产权利直接交换的场所；(3)证券市场是风险直接交换的场所考点回顾《下列关于证券市场的特征，说法正确的是()。I,价值直接交换的场所Ⅱ，财产权利直接交换的场所Ⅲ.风险直接交换的场所V.直接和间接融资的场所A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、WD.I、I、W【答案】A3.金融衍生品市场金融衍生品是指以杠杆或信用交易为特征，在传统金融产品（货币、债券、股票等）的基础上派生出来的，具有新价值的金融工具，如期货、期权、互换及远期等3金融市场基础知识4.外汇市场外汇市场是指经营外币和以外币计价的票据等有价证券买卖的市场。5.黄金市场黄金市场是指专门经营黄金买卖的金融市场。目前，世界上最主要的黄金市场在伦敦苏黎世、纽约、芝加哥、中国香港，被称为五大国际黄金市场。6.保险市场保险市场是指保险商品交换关系的总和，或是保险商品供给与需求关系的总和。它既可以是固定的交易场所，如保险交易所，也可以是所有实现保险商品让渡的交换关系的总和。(五)按金融活动的范围划分按金融活动的范围不同，金融市场可分为国内金融市场和国际金融市场国内金融市场指本国居民之间发生金融关系的场所，仅限于有居民身份的法人和自然人参加，经营活动一般只涉及本国货币，既包括全国性的以本币（在我国就是人民币）计值的金融交易，也包括地方性金融交易。国内金融市场的活动范围限于本国领土之内，双方当事人都为本国居民（自然人和法人）。国际金融市场又叫外部市场，是金融资产的交易跨越国界、进行国际交易的场所。该市场上的证券的显著特点是：它们同时向许多国家的投资者发行，具不受一国法令的制约。离岸金融市场（狭义的国际金融市场）是无形市场，只存在于某一城市或地区而不在一个固定的交易场所，由所在地的金融机构和金融资产的国际性交易形成。国际金融市场的活动范围超越了国界，其范围可能是区域性的，也可能是世界性的。它是指在居民与非居民或非居民与非居民之间，按照市场机制进行货币资金融通和交易的场所或营运网络。注意：欧洲货币市场是指非居民之间以银行为中介在某种货币发行国国境之外从事该种货币借贷的市场，又可以称为离岸金融市场。(六)按交易场所的特征划分按交易场所的特征不同，金融市场可分为有形市场和无形市场。有形市场是指具有固定的空间或场地，集中进行有组织交易的市场。无形市场是指没有固定的空间或场地，而是通过电子计算机等现代化通信设备实现交易的市场。(七)按市场服务的对象划分按市场服务的对象不同，金融市场可分为主板市场和二板市场从广义上讲，凡属于针对大型成熟公司的股票市场，称为主板市场，而面向中小公司的市场都可称为二板市场。(八)按价格形成机制划分按价格形成机制的不同，金融市场可分为竞价市场和议价市场。竞价市场，又称公开市场，是指金融资产的交易价格通过多家买方和卖方公开竟价形成的市场；议价市场，是指金融资产的交易价格通过买卖双方协商形成的市场。第一章金融市场体系一般情况下，证券交易所采用的是竞价方式，未上市股票采用的是议价方式。(九)按融资方式划分按融资方式的不同，金融市场可分为直接融资市场和间接融资市场。直接融资是指资金需求者直接从资金供给者获得资金的方式；间接融资是指资金需求者通过银行等信用中介机构筹集资金的方式。一般而言，直接融资的融资方式是发行股票或债券；而间接融资是银行等信用中介机构首先从资金供给者吸收资金，再将资金贷放给资金需求者。三、金融市场的特点金融市场的特点可概括为：(1)金融市场以金融资产为交易对象。(2)金融市场具有价格的一致性，利率在市场机制作用下趋向一致(3)金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场，且金融交易活动在有形和无形的交易平台集中进行。(4)金融市场是一个自由竞争市场。由于各种各样的金融产品在本质上是完全一致的，它们都代表着一定量的价值或财富，它们之间存在着相互替代性。因此，在金融市场上对各种不同的金融产品的供给与需求在很大程度上是相通的，它们之间具有很强的竞争性。(5)金融市场的非物质化。这种非物质化首先表现为股票等证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动；其次，即使在“纸张”上，金融资产的交易也不一定发生实物的转手，它常常表现为结算和保管中心有关双方账户上的证券数量和现金储备额的变动。金融产品交易的非物质化使得金融交易可以完全凭空进行，买空卖空活动在金融市场上司空见惯。尽管这种非物质化在一定程度上加大了金融市场上的投机性，然而，它却加速了金融产品的流动性。而这正是金融市场的生命力旺盛的原因之一。(6)金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则(?)现代金融市场是信息市场。由于金融市场的核心内容一金融产品交易可以抽象掉其硬的物质方面的限制，所以金融市场的“软”的方面，即信息方面就显得特别重要。金融市场事实上是一个信息市场，其信息的发布、传递、收集、处理和运用成为金融市场上所有参与者都不能回避的竞争焦点。注意：存款、外汇和有价证券等，从其被作为交易对象的角度来说，通常被定义为金融商品；从其被作为提供流动性、收益性和价值贮藏手段的功能来说，被定义为金融工具；从其作为收入和财富的保有形式来说，被定义为金融资产；从其产生的机构来看，被定义为金融工具四、金融市场的功能金融市场的功能主要体现在四个方面，即聚敛功能、配置功能、调节功能和反映功能5金釉市场基础知识(一)聚敛功能聚敛功能（也称融通功能），是指金融市场能够引导小额分散资金，汇聚成能够投人社会再生产的资金的集合功能。这一过程中，金融市场起着资金“蓄水池”的作用。在金融市场上，有资金剩余的经济主体，即资金供给者，可以通过购买金融产品的方式，将过剩资金融通给资金短缺的资金需求者；而有资金缺口的经济主体，即资金需求者，可以通过出售金融资产的方式，筹集所需资金。金融市场借助货币资金和金融产品这两种媒介，沟通了资金供给者和需求者，方便其调节资金余缺。因此，金融市场是资金供求双方融通资金的场所。资金融通是金融市场的基本功能，也是金融市场的初始功能。（二)配置功能金融市场的配置功能，主要表现在资源配置、财富再分配、风险再分配三个方面。1.资源配置功能金融市场的资源配置功能是指金融市场促使资源从低效率的部门转移到高效率的部门，从而使整个社会的资源利用效率得到提高。2.财富再分配功能金融市场也具有财富再分配的功能。财富是指各经济主体持有的全部资产的价值总和。当金融产品的市场价格发生变化时，经济主体所持有的金融资产价值就会发生变化，这最终会影响经济主体的财富。金融产品价格波动时，一部分主体的财富随金融产品价格的升高而增加，另一部分主体的财富随金融产品价格的下跌而减少。这样便导致了社会财富的再分配。3.风险再分配功能,金融市场同时也是风险再分配的场所。金融资产的投资和回报往往不是在同一时期发生的，这一时间间隔的存在，导致了金融资产的投资存在不确定性，即存在风险。风险规避者可以选择风险较小的金融资产，风险偏好者可以选择风险较大的金融资产。（三)调节功能金融市场具有调节宏观经济的功能。金融市场通过资金聚敛和资金融通将资金供给者和需求者联系在一起，其运行机制通过对资金供给者和需求者的影响而发挥作用。金融市场对宏观经济既有直接调节的作用，也有间接调节的作用。(四)反映功能金融市场的反映功能，主要体现在以下几个方面：1.反映微观经济的运行状况证券买卖大多在证券交易所进行，因此人们可以随时通过该有形市场了解各种证券的交易行情，并据此做出投资决策。在一个有效的市场中，证券价格的变化，反映了企业的经营管理状况和发展前景。市场要求证券上市公司定期或不定期公布其经营状况和财务报表，以便广大投资者能够及时有效地了解及推断上市公司及其相关企业、行业的发展前景。某一企业的经营状况以及公众的预期，可以很快地从证券价格的变化中反映出来。因此，金融市场是反映微观经济运行状况的指示器。···试读结束···...

2022-09-15 金融市场基础知识 证券从业资格考试试题 金融市场基础知识 证券从业资格考试题

图书名称：《证券业从业人员一般从业资格考试一本通证券市场基本法律法规》【作者】证券业从业人员一般从业资格考试一本通编委会编著【页数】206【出版社】中国财富出版社,2019.11【ISBN号】978-7-5047-7044-8【价格】39.00【分类】证券法-中国-资格考试-自学参考资料【参考文献】证券业从业人员一般从业资格考试一本通编委会编著.证券业从业人员一般从业资格考试一本通证券市场基本法律法规.中国财富出版社,2019.11.图书封面：图书目录：《证券业从业人员一般从业资格考试一本通证券市场基本法律法规》内容提要：本书根据中国证券业协会发布的科目一《证券市场基本法律法规》，结合历年考试真题的考点重点分析精心编写。本套教材分为通关宝典、考点精讲、模拟试卷几个模块。通关宝典是对知识点和考点精炼的文字内容，是本套辅导书的知识内容主体。考点精讲是通关宝典中的部分疑难重点附有相应的课程视频二维码，扫描二维码进行观看学习。模拟试卷是编写组根据考试大纲中的考点重点甄选试题编写的一套模拟试卷。《证券业从业人员一般从业资格考试一本通证券市场基本法律法规》内容试读第第一模块通关宝典章第一章证券市场基本法律法规第一节证券市场的法律法规体系一、法的概念与特征考点1.概念由国家制定并强制实施，反映统治阶级意志，以权利和义务为内容，以发展对统治阶级有利的社会关系和秩序为目的的规范系统。考点2.特征规范性；国家意志性；·包括权利和义务；国家强制性。二、法律关系的种类与基本构成★考点1.种美划分标准类型部门宪法、民商事、行政、劳动、诉讼等不同部门的法律关系发生方式确认性法律关系、创设性法律关系法律主体地位纵向法律关系、横向法律关系主体数量双边法律关系、多边法律关系因果关系第一性（主）法律关系、第二性（从）法律关系考点2.基本构成由主体、客体和内容三要素构成。(1)主体：自然人、组织、国家。(2)客体：物、人身、人格、精神成果、行为。(3)内容：权利、义务。【1]证券市场基本法律法规··。···。。。····。··三、证券市场法律法规体系的构成第★★★考点1.证券市场法律法规体系的五个层级（数力从高到低)章层级指定主体类型《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国刑法》中华人民共和国证券投资基金法》全国人民代表大会法律《中华人民共和国信托法》《中华人民共和国物权法》《中及其常务委员会华人民共和国合同法》《中华人民共和国反洗钱法》（简称《证券法》《公司法》《刑法》《证券投资基金法》《信托法》《物权法》《合同法》《反洗钱法》)》行政《证券公司监督管理条例》《证券公司风险处置条例》《证国务院法规券、期货投资咨询管理暂行办法》国务院直属事业单位《证券投资基金管理公司管理办法》《私募投资基金监督部门(如中国证券监督管理委管理暂行办法》《内地与香港股票市场交易互联互通机规章员会，以下简称“中国证制若干规定》监会”)】《证券公司内部控制指引》《证券公司治理准则》《证券规范性有关部门或具有行政文件公司开立客户账户规范》《证券账户非现场开户实施暂管理职能的机构行办法》证券交易所《上海证券交易所交易规则》《深圳证券交易所交易规则》《中国证券业协会会员管理办法》《证券公司合规管理实行业自律规则中国证券业协会施指引》《证券公司柜台交易业务规范》《证券公司另类投资子公司管理规范》《发布证券研究报告执业规范》中国证券登记结算《中国证券登记结算有限责任公司开户代理机构管理业有限责任公司务指南》【注意1】法律→结尾都是“法”，如《公司法》。【注意2】行政法规→一般以“条例”为后缀，不会出现“规定”。【注意3】部门规章及规范性文件→一般以“办法”为后缀，出现“规定”。【注意4】自律性文件→一般以“上海/深圳证券交易所”“证券业协会”“中国证券登记结算有限责任公司”等为前缀。【记忆口诀】人大第一制定法，国务院里有条例，证监会办法和规定，证交所只有规（范）则（准则、细则）。[2]第一模块通关宝典【例1·选择】属于全国人民代表大会制定并颁布的法律是()。(2018年)第A.《证券公司监督管理条例》B.《中华人民共和国公司法》章C.《期货交易管理条例》D.《证券公司融资融券业务管理办法》【答案】B【解析】A、C两项，《证券公司监督管理条例》和《期货交易管理条例》都由国务院制定并颁布；D项，《证券公司融资融券业务管理办法》由中国证监会制定并颁布。【例2·组合】《公司法》《期货交易管理条例》《证券市场禁入规定》分别属于)层级的规定。（2018年)I,法律Ⅱ.行政法规Ⅲ.部门规章Ⅳ，自律管理规则A.I、Ⅲ、VB.I、Ⅲ、Vc.I、Ⅱ、WD.I、I、Ⅲ【答案】D【解析】“法”是法律；“条例”是行政法规；“规定”是部门规章第二节公司法一、总论★考点1.公司的种美划分标准类型股东人数和股份流动性有限责任公司、股份有限公司相互组织关系母公司和子公司、总公司和分公司、企业集团和成员企业公司注册地中国公司、外国公司股份是否挂牌交易上市公司、非上市公司国有资本占比国有独资公司、国有控股公司、国有参股公司、非国有公司[3]证券市场基本法律法规·。···。····。····考点2公司的独立人格第公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司以其全部财产对公司章的债务承担责任。★考点3.有很责任公司和殷得有限公司的主要区别区别有限责任公司股份有限公司股东人数≤50人无上限股份流动性转让须征求其他股东意见相对便捷、自由募集资金不可公开发行股份募集资金可公开发行股份募集资金股东责任以认缴出资额为限承担责任以认购股份为限承担责任【注意】公司是企业法人，享有法人财产权，以其全部财产对债务承担责任。【例1·选择】公司是企业法人，其股东对公司承担()。(2018年)A.有限连带责任B.连带责任C.有限责任D.无限连带责任【答案】C【解析】股东对有限责任（股份有限）公司都是承担有限责任。★★★考点4.分公司和子公司的法律地位类型分公司子公司法人资格不具有具有民事责任总公司承担独自承担独立的公司名称和章程不具有具有自主权不具有具有【例2·选择】甲有限责任公司下设分公司A及子公司B,下列说法正确的是)。（2018年)A.A公司的民事责任应由自己承担B.A公司设立时不需要向公司登记机关申请登记，领取营业执照CB公司的民事责任应由甲公司承担D.B公司可以自己的名义对外开展经营活动【答案】D【解析】A项，分公司不具有独立法人资格，其民事责任由公司承担；B项，分公司设立时需要向公司登记机关登记并领取营业执照；C项，子公司具有独立法人资格，独立承担民事责任。[4]【例3·选择】以下关于证券公司的说法，错误的是()。（2018年)第A.分公司不具有企业法人资格B.分公司的法律责任由证券公司承担C分公司业务范围可超过证券公司的业务范围D.分公司是证券公司设立的分支机构【答案】C【解析】分公司没有独立法人地位，其经营范围不能超出公司的经营范围★★★考点5.公司设立方式及设立登记的要求(1)设立方式①发起设立：发起人认购公司发行的全部股份而设立公司，适用于有限责任公司和股份有限公司。②募集设立：发起人认购公司发行的一部分（不少于35%）股份而设立公司，适用于股份有限公司。(2)设立登记的要求（针对股份有限公司)。①发起设立：发起人认缴出资后，由董事会向公司登记机关报送公司章程等文件。②募集设立：董事会在创立大会结束后30日内向公司登记机关报送公司章程等文件。【注意】我国公司登记机关是国家工商行政管理局和地方各级工商行政管理局。★★★考点6.公司营业执脆(1)签发日期：公司成立日期。(2)载明内容：公司名称、住所、注册资本、经营范围、法定代表人姓名。(3)变更说明：依法办理变更登记，公司登记机关换发营业执照。【注意】有限责任公司和股份有限公司在符合条件下可相互变更。【例4·选择】下列关于公司形式变更的说法错误的是()。（2018年)》A.有限责任公司可变更为股份有限公司，股份有限公司也可变更为有限责任公司B.公司形式变更前的债务由变更后的公司继承C.股份有限公司可变更为有限责任公司D.股份有限公司可变更为有限责任公司，有限责任公司不得变更为股份有限公司【答案】D【解析】有限责任公司和股份有限公司之间可相互变更★★★考点7.公司章程(1)意义：是公司成立的必要条件、公司治理的重要依据、一种自治性规则。[5]证券市场基本法律法规。·。····。(2)章程内容。第章异同有限责任公司股份有限公司①设立方式②股份总数、每股金额和注册资本①注册资本③发起人姓名/名称、认购的股份数、出资方式②股东姓名或名称和时间不同点③出资方式、时间和出资额④董事会/监事会的组成、职权和议事规则④组织机构及产生办法、职权、议事⑤利润分配办法规则⑥公司的解散事由与清算办法⑦公司的通知和公告办法①名称和住所相同点②经营范围③法定代表人★★考点8.公司对外担保(1)担保方式：保证、抵押和质押。(2)决议机构：董事会或者股东会、股东大会。(3)投票要求：过半数通过。(4)投票限制：被担保股东或受被担保实际控制人支配的股东不得参加表决。(5)特例：上市公司一年内担保金额超资产总额30%的，股东大会做决议，投票2/3以上通过。【例5·选择】下列公司对外投资和担保的说法，符合《公司法》规定的是)。（2018年)A公司为公司股东或实际控制人提供担保的，不需要经股东会或股东大会决议B.公司为实际控制人提供担保的，该实际控制人支配的股东，可参加相关事项的表决C.公司向其他企业投资或为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或股东会、股东大会决议D.公司可为所投资企业的债务承担连带责任【答案】C【解析】根据《公司法》第十五条的规定，公司可向其他企业投资；不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人；公司为公司股东或实际控制人提供担保的，必须经股东会或股东大会决议；公司为实际控制人提供担保的，该实际控制人支配的股东，不能参加相关事项的表决。[6]···试读结束···...

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