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编者评论：西方中央银行和监管机构的独立性和合法性

西方央行和监管机构的授权原则，英国央行前副行长对央行行为和监管机构合法性的探讨，央行公共政策科学与授权原则，欧美政府治理授权和责任制，Unknown Elected Power是摩根大通年度财经书籍CBN的直接下载，如果您想免费阅读。

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图书精选

1.*财务？摩根大通的年度财务账簿（2018 年）。

2、央行的行动不仅影响全球经济，而且影响每个人的经济利益。央行的运行机制，以及危机后央行如何发挥宏观调控的应有作用，值得决策者和关心自身经济利益的每个人关注。

3、英格兰银行前副行长保罗·塔克（Paul Tucker）就中央银行和监管机构的非选举权力原则提出。

4、针对美联储等中央银行已成为强大的多功能机构并避免制衡的现实，保罗·塔克的建设性新解决方案——授权原则将引发更深入、更广泛的经济和金融改革讨论。

5、对政治理论、经济学中的行政理论和社会科学做出了重大贡献。 “我们目前正在从一个基于权威和实践知识（市场知识）的世界走向一个合法性和科学成就（经济知识）的世界。”

6、 《未经选举的权力》一书是对一个重要而被忽视的问题的及时研究。 “塔克非常担心央行可以独立维持经济多久。”

7、引发央行思考和讨论。可作为国内相关机构研究制定金融监管改革政策的顶层设计参考工具。

8、由高健、刘明康、刘守英、杨启静、张旭阳、默文·金、保罗·沃克、布鲁斯·阿克曼、菲利普·佩蒂特、约翰·B·泰勒等人推荐，海内外专家对平行推荐给予高度评价。

简介

中央银行对一个国家应该有多大的影响力？中央银行等独立机构不是由人民选举产生的。政府是否给央行赋予了太多责任？尽管中央银行自危机以来正确应对了许多挑战，但如果它们在未来失败了怎么办？谁应该监督和追究中央银行的责任？

Paul Tucker 在 Unelected Power 中回答了这些问题，并就中央银行家和其他非民选政策制定者如何更好地服务于公共利益和促进经济健康发展提出了解决方案。

在后金融危机时代，央行行长已成为仅次于司法和军队的第三大非选举产生的权力支柱。他们对经济福祉拥有监管权和财务杠杆，但与民选领导人不同，他们的权力并不直接来自选民。 Unelected Power 建设性地提出了赋予西方中央银行和监管机构权力的原则，以确保中央银行家、技术专家、监管机构和行政部门及其代理人专注于管理公共利益，而不是成为“拥有太多权力的公民”。

英格兰银行前副行长保罗·塔克（Paul Tucker）利用他在英国国内和国际政策制定方面的多年经验来解决非选举产生的重大问题，并通过美国、英国、法国、德国和例子欧盟的观点丰富了他的论点。塔克将经济学、政治理论和公法相结合，从宪政民主和法治的角度探讨了脱离政治的赋权成为合法权力的必要条件。他解释了为什么该解决方案必须与现实世界的政府结构兼容，以及为什么技术官僚及其政治监督者需要相应的激励措施才能使系统按预期运行。塔克解释了为什么行政部门不需要成为政府的第四个部门，但仍然可以为所欲为，以及中央银行如何模仿更好的司法自我约束作为权力下放的模式。

无论如何，非民选权力已成为现代西方政府的标志。这本重要的书展示了如何将它用于每个人的目的。

关于作者

英格兰银行前副行长。

哈佛肯尼迪学院研究员和 SystemicRiskCouncil 主席。哈佛大学欧洲研究中心高级研究员，英国国家经济与社会研究所所长。

拥有超过 30 年的央行行长经验。 2002年，他成为英格兰银行货币政策委员会成员。 2009年至2013年任副行长，兼任审慎监管局金融政策委员会副主席和董事会主席。

G20 金融稳定委员会指导委员会成员并主持其跨境银行解决方案委员会，以解决“大到不能倒”的问题。他是国际清算银行董事会成员，并自 2012 年 4 月起担任巴塞尔支付与结算系统委员会主席。

目录

中文版推荐顺序丨高健

1 概述 - 权力、利益、激励、价值观1

第 1 部分好处 - 问题和解决方案 23

2 管理的演变 26

3 政府的目的和职能模式 45

4 行政机构的结构 - 从简单代理人到受托人（和监护人）的层次结构 67

委派给独立机构的 5 条原则 - 设定目标的可信承诺85

6 设计指南 101 向独立组织授权

7授权原则118的实际应用

第二部分价值观——独立机构的民主合法性 137

8独立制度与政治价值观与信仰（一）——法治与宪政163

9 独立机构和政治价值观和信仰（2）——民主对赋权和分离的挑战 184

10 项可信承诺和民主 - 机构和法官 208

11政治价值观与授权原则的规范稳健性检验221

12 独立机构和宪政 - 由三权分立驱动的中央银行独立，而不是第四分行254

第三部分激励——现实世界中的行政国家：不同宪法结构下的激励与价值观273

13 国家在原则性授权下履行可信承诺的能力287

14 目标定义不明确导致的问题——独立机构的非授权原则 311

15 流程、透明度和问责制——司法约束和政治监督 325

16 设计限制——权力、紧急情况和自律 352

第四部分：权力——全能机构是否过于强大？中央银行的政治经济学；权力、合法性和重组 363

17 中央银行和货币政策政治 376

18 概念变化——信用是通往合法性的神奇大门 385

19 上帝的诱惑——危机前的正统货币体系 395

20 货币和信贷的宪法 - 中央银行和银行稳定性 406

21 中央银行和监管机构 - 稳健性政策 428

22 中央银行和财政状况 - 资产负债表政策和财政撤资 447

23 中央银行和紧急情况 - 最后贷款人可以从军民关系中学习

24 毕竟是全能的机构吗 - 威胁与重建 486

结论非民选民主党 - 免费为公民服务 505

赋予独立机构权力的附录原则独立于日常政治 527

感谢531

参考 537

译者后记 569

优秀的试读

“央行要想获得货币政策的独立性，就必须放弃对银行的监管权，以免其成为权力过大的全能机构。”这句话是25年前在伦敦针街的英格兰银行（Bank of England）总部，时任英国财政部长特里伯恩斯（Terry Burns）对时任州长罗宾利彭伯顿（Robin Leigh Pemberton）的判决。当时我是总裁的私人秘书，听了这话，我一直在想这是什么意思。

不到 10 年后，布莱尔和布朗共同赢得了 1997 年的英国大选。与此同时，英格兰银行在 60 多年后重新获得了货币政策的独立性。当然，正如特里预测的那样，英格兰银行失去了监管银行的权利。然而，15年后，2007-2009年全球金融危机爆发，随后银行业监管又回到了英格兰银行。当时，我们作为央行工作人员，在与政府和议会一起绘制新体制蓝图的时候，我们牢记的一件事就是避免成为一个无所不能的机构。鉴于英格兰银行和货币政策制定者拥有独立、重要和非选举产生的权力，我们迫切希望他们能够获得相应的合法性。

这不仅仅是一个公共利益问题，尽管我认为它确实在某种程度上发挥了作用。我们认为，伦敦精英对银行监管回归央行存在分歧。当被问及恢复央行稳定银行体系的历史使命是否是一件好事时，他们既积极又肯定。然而，当被问及他是否对中央银行的集中化感到满意时，这些高层人士（其中许多是前政府高级官员）表示，他只能任其自生自灭。

由于这些原因，这本书的原标题是“全能机构”。你可以回想一下，英格兰是否曾被中世纪后期无所不能的贵族臣民所震撼；这些贵族和国王一样有权有势，有时甚至超过了国王。尽管英国的玫瑰战争推动了现代文明在世界范围内的发展，全能机构的问题已经超越了佛罗伦萨共和国，但每当我解释这本书的内容时，我还是喜欢说“非选举产生的权力”。

本书讨论的问题不仅限于英国，也不限于中央银行。对此类授权代表机构的担忧在发达国家很普遍，这也影响了公众的日常生活，因为民选政治家已大大减少了他们的授权。对于这样的机构，美国人称其为行政国家，而欧洲则更为专注，称其为监管国家。中央银行在这些机构中占有特殊的地位。至少目前，央行行长已经成为技术精英的代表。正如我所说，它们在美国和欧洲都不是普遍流行的，这使得这个问题的讨论更加有意义。

所以这本书是关于西方民主国家是否以及如何找到解决这些问题的方法。它涉及一种特殊的权力，即“非选举产生的权力”，以及如何管理它、使其负责并使其合法化。它还涉及如何使授予独立机构的权力有用并满足社会需求，以及认识到正式授权必然意味着正式授权实际权力的重要性。

就个人而言，这相当于试图让二战后英格兰银行系统的三大巨头对中央银行作为一个强大的独立机构持保留态度。三位大佬是乔治·布伦登、埃迪·乔治和默文·金。在本书中，我描述了我在英格兰银行工作的 30 多年。早期，我在政策制定方面花了大约 12 年时间，担任副行长后，我的大部分工作是设计或制定货币政策、金融稳定政策和监管体系。 1987年股市崩盘后，我也在中国香港做了一些相关的工作。

公共办公室意味着大量繁琐的工作。它需要手、脑、计划、管理，还需要外部沟通，这点现在更重要。本着这种精神，本书的第一部分总结了指导我们在 2007-2009 年金融危机后重建英国机构的原则。例如：Tucker，“一种新的监管关系”。我们既重视金融稳定政策的经济实质，也重视非选举权力的可容忍使用。此外，我们支持央行承担监管证券交易所和交易平台责任的建议，也支持央行通过贷款政策引导信贷配置的倡议。本书的其余部分探索了赋权原则如何融入成熟的西方民主国家的深层价值观。这是我在 2013 年底获得哈佛研究资助的主题。

机构的作用非常重要，本书正确地支持了这一观点。过去25年来，这已成为主流经济学家的共识，实证政治学家也越来越多地研究政府机构，但在很大程度上淡出了政治理论家的领域。政治理论家关注公共事务的道德基础和目标。对于跨学科研究，请参阅：Goodin，“机构”。从17世纪到19世纪，公共事务中有两类核心人物。一个是同世的写作人物，如洛克、孟德斯鸠、黑格尔和密尔。 Mill)，他对国家的结构进行了深入的思考；另一组是著名的国家建设者，如亚历山大·汉密尔顿和詹姆斯·麦迪逊。然而，今天情况发生了很大变化，除了关于欧盟治理的辩论之外，关于独立政府机构的兴起和此类机构的授权的讨论仅限于少数律师和监管研究机构，而这两个问题 它代表了当今政治领域最深刻的变化。

更一般的讨论应该将价值观与制度研究和激励措施联系起来。这本书认为，为了维持民主国家非选举产生的权力体系的可持续性，必须考虑权力、福利、激励和价值观等更深层次的问题。我希望这本书能帮助启发更多的政治理论家和其他人加入菲利普·佩蒂特、亨利·理查森、皮埃尔·罗桑瓦隆和杰伊·杰里米·沃尔德隆等专家的讨论中，重新认识价值观对政府结构的容忍范围，并通过讨论给出合法理由。沃尔德伦，“政治政治理论”

本书旨在提供事实并提出具体建议。 2014 年，我很荣幸应哈佛肯尼迪学院的邀请做戈登讲座，当时我第一次公开阐述了这些建议的核心。那时我忘记表达我在 2007 年任职期间在戈登演讲中提出的潜在担忧。在写这本书的过程中，我想起了 2007 年那次演讲的内容。塔克，“中央银行与政治经济学：简介

在探讨与非选举产生的权力相关的问题时，本书借鉴了政治经济学、政治理论、政治学、公法以及我和他人的个人经历，并试图将所有这些结合在一起。我要感谢世界各地的学者、立法者、官员和评论员，他们中有许多是我的好朋友。